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中宝投资或自融挪作它用 大户希望“捞出”董事长

2014-03-22

知情人士称,周辉把融资放到自己的公司账户里运作珠宝生意,利用珠宝生意的收益覆盖利息成本

  又一家P2P平台出事了。

  中宝投资3月14日在公司网站发出通告,称中宝公司因涉嫌经济犯罪被浙江省衢州市公安局立案调查,网站业务暂停运作,后续消息待发布。

知情人士对《证券日报》记者表示:“周辉把融资放到自己的公司账户里,运作自己的珠宝生意。周辉的珠宝生意确实存在的,他利用珠宝生意的收益覆盖利息成本。”

  另一位知情人士表示,“他在圈内口碑很不错,很多大户投资人对此事仍然抱有幻想,希望可以把他"捞"出来,公司还可以继续正常运作。目前大成律师事务所已经接手了这个案子。”

  “不是跑路,不是资金链断裂,只是在法律上不合规而已。”网贷天眼副董事长袁涛在接受《证券日报》记者采访时表达了对此案的看法。

几年前已有人报案?

  中宝投资是一家专门从事民间网络借贷的P2P网站,于2011年5月上线,于2013年4月才进行ICP备案,算是“老牌”网贷公司。工商资料显示,其注册资本为1000万元,董事长为周辉,公司性质为一人有限责任公司即自然人独资公司。

  袁涛表示:“据网贷天眼统计,中宝投资的投资人的投资金额一般都比较大,最多的是1400多万元,投资1000万元的有6个投资者。”这一点,在中宝投资网站上也得到了证实。记者发现,在中宝投资网站上的借款人和访问量都非常低,平台的交易额却十分巨大。

  本记者在浙江衢州市公安局的官方网站发现,3月19日其通告案件进展显示:“浙江省衢州市中宝投资有限责任公司法定代表人周辉,因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被浙江省衢州市公安局刑事拘留,其开设的"中宝投资"网络借贷平台暂停运作。”

  3月20日又再次通告案情:“"中宝投资"(周辉)涉嫌非法吸收公众存款一案我支队正在抓紧侦办中,所有涉案财物也正在尽全力追缴。希望所有投资者能积极配合。”

  “大概2011年,中宝投资此前也出现过提现困难的情况,挺过来之后,运转一直比较正常。”知情人士对本报记者表示。

  一位法律界知情人士对本报记者透露:“如果我没记错,中宝投资的事大概几年前就有人提出异议,报案了,就是因为挪用资金,只不过不知道什么原因没了下文。”

  随后本报记者找到浙江P2P圈内知情人士,向记者证实了此事,他称“确实几年前就有人报案。”但对于该说法,未得到当地公安部门的证实。根据P2P第三方平台网贷天眼统计,中宝投资平台成交额超过45亿元,投资人待收回金额4.69亿元。而运营人员公布的周辉银行账户实际金额约1.8亿,与实际待收金额相差近3亿元。目前还不清楚,周辉名下其他资产价值,但投资人的本金很有可能不会全部追回。

同时网贷天眼统计称,中宝投资的实际借款人只有47人,自融非常明显。投资人约1502名,大户投资人居多,排名前十的投资人金额超过成交额的40%,千万级的投资人就超过5位。

  在中宝投资网站上投资金额排名最靠前的两个账户,一个是中宝投资官方账户zbicc,投资金额已有1.69亿元,同时贷款金额则高达20.61亿元,占网站总贷款金额的45.41%。另一个衢州本地账户tension,投资金额达1.94亿元,而贷款金额高达19.45亿元。

  不少其他P2P投资人初次接触中宝投资,曾怀疑该平台存在“自融行为”,即平台自己给自己融资,贷款资金用于自用。自融特点集中表现为:钱挪作自用、费率比较高(高息)、发标频率很高且越来越多。

  上述知情人士对《证券日报》记者表示:“中宝投资给投资者的回报都超出了投资者的预期,就是因为回报好,所以很多投资者大都不愿意配合,但必须承认公司确实触犯了法律界限。”

  “现在还没有P2P案件的判例可以遵循。很多P2P公司如果操作不当,很容易触犯非法集资等罪名。” 北京市民商法研究会理事谷辽海接受本报记者采访时候表示。